Πολιτική Καταπολέμησης Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (AML) & Χρηματοδότησης Τρομοκρατίας (CTF)

Τελευταία ενημέρωση: 2026

Η παρούσα Πολιτική AML/CTF («Πολιτική») περιγράφει τα μέτρα που εφαρμόζει το Kingmaker (το «Καζίνο», «εμείς», «μας») για την πρόληψη, τον εντοπισμό και την αναφορά πιθανής νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και/ή χρηματοδότησης τρομοκρατίας. Η Πολιτική ισχύει για όλους τους χρήστες και συναλλαγές στον ιστότοπο citronne.gr και στις σχετικές υπηρεσίες της πλατφόρμας μας.

Η λειτουργία του Kingmaker παρέχεται από την εταιρεία NovaForge Ltd και διέπεται από τους ισχύοντες όρους αδειοδότησης του Anjouan Gaming Board. Διατηρούμε το δικαίωμα να τροποποιούμε την Πολιτική ώστε να ευθυγραμμίζεται με κανονιστικές απαιτήσεις, βέλτιστες πρακτικές και επιχειρησιακές ανάγκες.

1. Σκοπός και πεδίο εφαρμογής

Στόχος της Πολιτικής είναι:

να αποτρέψει τη χρήση των υπηρεσιών μας για παράνομες χρηματοοικονομικές δραστηριότητες,
να εφαρμόζει διαδικασίες KYC/CDD (Γνώρισε τον Πελάτη σου/Δέουσα Επιμέλεια),
να παρακολουθεί συναλλαγές και μοτίβα συμπεριφοράς,
να εντοπίζει και να αναφέρει ύποπτες δραστηριότητες σύμφωνα με τις υποχρεώσεις μας.

2. Ορισμοί

AML: Καταπολέμηση Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες.
CTF: Καταπολέμηση Χρηματοδότησης Τρομοκρατίας.
KYC: Διαδικασία επαλήθευσης ταυτότητας πελάτη.
CDD/EDD: Δέουσα/Ενισχυμένη επιμέλεια, ανάλογα με το επίπεδο κινδύνου.
PEP: Πολιτικώς Εκτεθειμένο Πρόσωπο.

3. Προσέγγιση βάσει κινδύνου

Εφαρμόζουμε προσέγγιση βάσει κινδύνου για την αξιολόγηση πελατών, πληρωμών και συμπεριφορών. Παράγοντες κινδύνου μπορεί να περιλαμβάνουν ενδεικτικά:

χώρα/περιοχή κατοικίας ή χρήσης υπηρεσιών,
τύπος και μέθοδος πληρωμής (συμπεριλαμβανομένων κρυπτονομισμάτων),
ανορθόδοξα μοτίβα καταθέσεων/αναλήψεων,
ασυνήθιστη δραστηριότητα λογαριασμού ή ασυνέπεια στοιχείων,
πιθανή εμπλοκή PEP ή στενών συνεργατών τους.

4. Επαλήθευση ταυτότητας (KYC) και ηλικίας

Δεν επιτρέπουμε πρόσβαση στις υπηρεσίες μας σε ανηλίκους. Μπορούμε να ζητήσουμε έλεγχο ηλικίας και ταυτότητας σε οποιοδήποτε στάδιο, συμπεριλαμβανομένων (ενδεικτικά):

κατά την εγγραφή,
πριν ή/και μετά από κατάθεση/ανάληψη,
όταν εντοπίζονται παράγοντες κινδύνου ή ασυνήθιστη συμπεριφορά,
όταν απαιτείται από κανονιστικούς/αδειοδοτικούς όρους.

Ενδεικτικά έγγραφα/στοιχεία που μπορεί να ζητηθούν:

έγκυρο κρατικό έγγραφο ταυτότητας (δελτίο ταυτότητας/διαβατήριο/άδεια οδήγησης, όπου επιτρέπεται),
απόδειξη διεύθυνσης (π.χ. λογαριασμός κοινής ωφέλειας ή τραπεζικό έγγραφο πρόσφατης έκδοσης),
επαλήθευση μεθόδου πληρωμής (π.χ. αποδεικτικά κατοχής/χρήσης, όπου απαιτείται),
σε ορισμένες περιπτώσεις, πληροφορίες για την πηγή κεφαλαίων ή/και πηγή πλούτου.

Εάν δεν προσκομιστούν επαρκή στοιχεία εντός εύλογου χρόνου, ενδέχεται να περιορίσουμε τη λειτουργικότητα του λογαριασμού, να αναστείλουμε αναλήψεις ή/και να αναστείλουμε/τερματίσουμε τον λογαριασμό, σύμφωνα με τους Όρους Χρήσης και τις κανονιστικές υποχρεώσεις.

5. Δέουσα επιμέλεια (CDD) και Ενισχυμένη επιμέλεια (EDD)

Ανάλογα με το προφίλ κινδύνου, εφαρμόζουμε:

CDD: βασική επαλήθευση ταυτότητας και αξιολόγηση συναλλαγών.
EDD: επιπλέον ελέγχους όταν ο κίνδυνος θεωρείται αυξημένος (π.χ. PEP, υψηλού κινδύνου γεωγραφικές περιοχές, ασυνήθιστα υψηλές ροές χρημάτων, χρήση πολλαπλών μέσων πληρωμής).

Τα μέτρα EDD μπορεί να περιλαμβάνουν πρόσθετη τεκμηρίωση, συμπληρωματικές ερωτήσεις, πιο εντατική παρακολούθηση και/ή καθυστερήσεις στην επεξεργασία αναλήψεων έως την ολοκλήρωση των ελέγχων.

6. Παρακολούθηση συναλλαγών και συμπεριφοράς

Χρησιμοποιούμε ελέγχους (αυτοματοποιημένους και/ή χειροκίνητους) για την παρακολούθηση καταθέσεων, αναλήψεων και παιχνιδιού, ώστε να εντοπίζουμε ενδείξεις ύποπτης δραστηριότητας, όπως ενδεικτικά:

καταθέσεις και άμεσες αιτήσεις ανάληψης χωρίς εύλογη δραστηριότητα παιχνιδιού,
δομημένες συναλλαγές (smurfing) με σκοπό την αποφυγή ελέγχων,
χρήση πολλών λογαριασμών ή μέσων πληρωμής χωρίς προφανή λόγο,
αλλαγές στοιχείων λογαριασμού λίγο πριν από μεγάλες αναλήψεις,
συμπεριφορά που υποδηλώνει κατάχρηση μπόνους σε συνδυασμό με ύποπτες ροές κεφαλαίων.

7. Πολιτική αναλήψεων και έλεγχοι ασφαλείας

Για λόγους AML/ασφάλειας, ενδέχεται να απαιτούμε:

ολοκλήρωση KYC πριν από την πρώτη ανάληψη ή/και πριν από αναλήψεις άνω συγκεκριμένων ορίων κινδύνου,
αναλήψεις να πραγματοποιούνται, όπου είναι εφικτό, προς μέσο πληρωμής που ανήκει στον ίδιο τον πελάτη,
συμμόρφωση με τυχόν ισχύοντα λειτουργικά όρια αναλήψεων. Ενδεικτικά, τα διαθέσιμα όρια στην πλατφόρμα μπορεί να περιλαμβάνουν έως €500 ανά ημέρα και έως €7.000 ανά μήνα (όπου εφαρμόζεται).

Ενδέχεται να ζητήσουμε επιπλέον στοιχεία σε περίπτωση που μια συναλλαγή θεωρηθεί ασυνήθιστη ή υψηλού κινδύνου.

8. Κρυπτονομίσματα και πρόσθετοι έλεγχοι

Το Kingmaker μπορεί να υποστηρίζει συναλλαγές με κρυπτονομίσματα (π.χ. Bitcoin, Ethereum, USDT και άλλα). Λόγω των ιδιαίτερων κινδύνων, μπορούμε να εφαρμόζουμε πρόσθετους ελέγχους, όπως:

επαλήθευση ιδιοκτησίας διεύθυνσης/πορτοφολιού όπου κρίνεται απαραίτητο,
έλεγχο έκθεσης σε κινδύνους (π.χ. σύνδεση με παράνομες αγορές/κλοπές) μέσω κατάλληλων διαδικασιών συμμόρφωσης,
αίτημα για τεκμηρίωση πηγής κεφαλαίων σε περιπτώσεις αυξημένου κινδύνου.

9. Απαγορευμένες πρακτικές

Απαγορεύονται και ενδέχεται να οδηγήσουν σε περιορισμό ή/και κλείσιμο λογαριασμού, καθώς και σε αναφορά όπου απαιτείται:

παροχή ψευδών/παραπλανητικών στοιχείων,
χρήση λογαριασμού τρίτου ή πληρωμών τρίτων,
απόπειρα παράκαμψης ελέγχων KYC/AML,
οποιαδήποτε χρήση των υπηρεσιών μας για μεταφορά/διαστρωμάτωση κεφαλαίων.

10. Κυρώσεις, περιορισμοί και δικαιώματα του Kingmaker

Εφόσον εντοπίσουμε ή υποπτευθούμε δραστηριότητα σχετική με AML/CTF, μπορούμε, σύμφωνα με τη νομοθεσία/αδειοδοτικούς όρους και τους Όρους Χρήσης, να:

ζητήσουμε πρόσθετη τεκμηρίωση ή διευκρινίσεις,
καθυστερήσουμε ή αναστείλουμε την επεξεργασία συναλλαγών,
περιορίσουμε τη λειτουργικότητα του λογαριασμού (π.χ. καταθέσεις/αναλήψεις),
αναστείλουμε ή τερματίσουμε τον λογαριασμό,
προχωρήσουμε σε ενέργειες αναφοράς προς τις αρμόδιες αρχές/φορείς, όπου αυτό απαιτείται ή επιτρέπεται.

Σε ορισμένες περιπτώσεις, ενδέχεται να μην μπορούμε να ενημερώσουμε τον πελάτη για συγκεκριμένες ενέργειες συμμόρφωσης (π.χ. όπου ισχύουν περιορισμοί «tipping-off»).

11. Διατήρηση αρχείων

Τηρούμε αρχεία που σχετίζονται με KYC, συναλλαγές και ελέγχους συμμόρφωσης για το χρονικό διάστημα που απαιτείται από τις εφαρμοστέες υποχρεώσεις και τις εσωτερικές μας διαδικασίες, ώστε να υποστηρίζουμε ελέγχους, διερευνήσεις και κανονιστική συμμόρφωση.

12. Προστασία δεδομένων και απόρρητο

Η συλλογή και επεξεργασία δεδομένων για σκοπούς AML γίνεται σύμφωνα με την Πολιτική Απορρήτου και τις ισχύουσες απαιτήσεις προστασίας δεδομένων. Χρησιμοποιούμε τα δεδομένα μόνο για νόμιμους σκοπούς, συμπεριλαμβανομένων των ελέγχων ταυτότητας, της πρόληψης απάτης και της συμμόρφωσης.

13. Εκπαίδευση και εσωτερικές διαδικασίες

Διατηρούμε εσωτερικές διαδικασίες και, όπου εφαρμόζεται, εκπαίδευση του προσωπικού που σχετίζεται με την επεξεργασία πληρωμών, την υποστήριξη πελατών και τη συμμόρφωση, ώστε να αναγνωρίζονται έγκαιρα κόκκινες σημαίες και να ακολουθούνται οι προβλεπόμενες ροές ελέγχου.

14. Επικοινωνία

Για ερωτήσεις σχετικά με την παρούσα Πολιτική AML/CTF ή για ζητήματα επαλήθευσης, μπορείτε να επικοινωνήσετε με την Υποστήριξη Πελατών μέσω της ζωντανής συνομιλίας 24/7 που είναι διαθέσιμη στην πλατφόρμα Kingmaker.

Σημείωση: Η παρούσα σελίδα παρέχεται για ενημερωτικούς σκοπούς και λειτουργεί συμπληρωματικά προς τους Όρους Χρήσης και τις διαδικασίες συμμόρφωσης του Kingmaker.